租借信用卡狂刷积分“双赢”合作后下圈套 买12公斤金条潜逃东
“养卡”公司老板豪骗千万元
楚天金报讯 本报记者戴辉 通讯员黄娟
一次“双赢”的合作中，担保公司将大量现金流投给养卡公司，让其赚取银行积分，兑换物资转卖赚钱。
然而，再次合作时，养卡人一个简单的操作——“申请退款”，就骗走了1100万元。
昨日，青山经侦大队首度披露了这起特大信用卡诈骗案。
首次合作看似“双赢”1500万钱生钱
1100万巨款之所以会被骗，源于诈骗者査某和受害者龚某早前一次“成功”的交易。
今年40岁的查某曾是青山一国企员工，几年前办了停薪留职后，开了家公司，专门为一些有信用卡的群体“养卡”，通过刷卡赚取积分获取利润。
龚某开着一家小额担保公司，手头上每天都有大量现金运转。
今年5月，两人首次合作，龚某将存有1500万现金的信用卡租借给查某。査某用刷卡的方式，先向自己掌控的账户付款，再将钱返还到信用卡上，不断循环反复，赚取信用卡积分。然后，查某用信用卡积分兑换机票等物转卖赚钱，而龚某也获得租金，每天千分之一点五的利息，也就是两万多元。
正是这次看似“双赢”的合作，让龚某尝到了甜头，对査某产生了信任，并为第二次合作埋下了伏笔。但龚某并不知道，査某的意图，却已暗中生变。
再次合作竟成“圈套”1100万被骗走
11月4日，查某让龚某把1100万元分存在6张信用卡上，然后在他公司的POS机上刷卡“消费”。那天，其中一张卡上最高消费达到了303万元。
刷卡完成后，查某对龚某表示，所有刷出去的钱次日会全部返回到POS机的账户卡上。其后，査某将POS机的账户卡交给龚某保管，龚某则将6张信用卡放在査某处“钱生钱”。
龚某不曾想到，他前脚刚走，查某便迅速对6张信用卡在POS机上的消费申请退款。不多时，这笔1100万元的巨款，又回到了6张信用卡上。
当天晚上，查某使用网银转账，将1100万元分解到6家银行的30多张信用卡上，并大量套取现金。
骗子狂购黄金“套现”一次买了12根金条
11月5日，龚某见POS机账户卡上迟迟没有钱返还，便打电话向査某询问。查某称，可能是资金量太大，转账需要时间，叫龚某不要担心。
龚某并不知道，此时的査某已离开武汉，租车到了鄂州。接这通电话时，査某正在刷卡，为15公斤金饰付账，之后套现。查某归案后供认，之所以购买大量金银首饰，是因为这笔巨款在信用卡里，每天只能取出2000元现金，而如果转入储蓄卡，也因为资金量大需要提供身份证，很可能被警方查到踪迹。
稳住龚某后，查某租车一路东行，赶到南昌、杭州等地，用信用卡购买大量金银饰品套现。当龚某见巨款仍没到账，心生猜忌时，再打查某电话，发现已经关机。龚某赶到査某的公司，发现已人去楼空。龚某这才知道中计，连忙打电话报警。
11月7日，通过监控查某所持信用卡的资金流向，青山警方追踪到，査某出现在杭州市的一家金店。在那里，他豪爽地一掷万金，花了350万元购买了12根金条（重达12公斤），还有22件金饰，以至于金店断货，需要临时从银行调取金条。当警方赶至杭州的当事金店时，查某已逃离。
警方调查消费细节后得知，査某的“大手笔”，令金店老板欣喜不已，将其奉为上宾，有求必应。在査某的要求下，金店老板帮査某联系租车师傅前往大连，还帮査某的新手机号充了话费。
这些细节，成了日后破案的关键，警方通过查某的租车路径和新手机号，迅速掌握了他的行踪。
警方追资金流“擒贼”隐居富翁长春落网
狡猾的查某潜逃时，带了三张身份证，除了他自己的外，还有一张是他同事的，另一张是他双胞胎弟弟的。警方监控了这些信息，并对查某展开网上全国通缉。
因此，查某虽有千万资金在身，逃跑之路也相当狼狈。昨日，他在看守所对记者说，由于害怕身份暴露，他不敢坐飞机、火车，不敢住酒店，只能花8000元租车从杭州到大连，每天就在车后座躺着睡，还不敢和司机多说话。
经过几天的颠簸旅程，査某利用先期套现的15万元现金，一路逃到长春。在长春，査某通过中介租了一套住房，还花2000元请了个保姆专门做饭。
査某以为这一切神不知鬼不觉，便买了大量的名牌服装，准备过上有钱人的生活。殊不知，他的行踪正被警方逐步追查出来。
11月22日，警方得知线索后，赶到长春抓捕查某。经过多天的侦查布控，11月28日晚10时，在长春市公安局的配合下，民警在长春市关南区一小区内将查某抓获，当场查获其用赃款购买的黄金12根。
警方调查发现，查某曾将350万元赃款转给另一嫌疑人许某。12月6日，警方将许某抓获。目前，两人均被刑拘，警方已初步追回赃款赃物600多万元。
犯罪嫌疑人坦言：养卡多年难赚钱反欠债
昨日，记者看到嫌疑人查某。他身材消瘦，看上去无精打采。
査某坦言，这么多年来，他从事养卡业务，没怎么赚到钱不说，还欠下了不少债。今年，他妻子因债务问题和他离婚，这对他是一个不小的打击。
“这个行业本来就是个灰色地带，很容易走上违法犯罪道路。”查某说，当他看到骗钱的机会到来，便像飞蛾扑火一样，踏上犯罪道路，“骗钱的目的是为了还债”。
负责此案的青山经侦大队副大队长朱立峰，多次侦破过经济领域大案要案。对于此案，他也有很深的体会。
朱立峰说，所谓的信用卡养卡族，本来就是受利益驱动，希望从银行卡的管理漏洞中获取利益。
通过此案，受害人龚某应该吸取教训，今后合理合法地进行投融资，不能急功近利，为了眼前的利益而忘记风险和陷阱。龚某还应加强学习金融知识，更加理性地判断得失利弊，其实，这样的骗局是可以识破的。
对查某来说，在一时的贪念、希望快速致富的心理下所作出的违法行为，换来的只会是法律的严惩。
