7月10日，天津银监局连发5张罚单，涉及的有兴业、招商、广发、平安四家银行。其中，广发银行天津分行因存在多项违法违规行为，被罚款200万元人民币。
罚单显示，兴业银行天津华苑支行因贷后管理失职，信贷资金回流借款人，被罚款人民币50万元;招商银行天津分行因向不符合条件的借款人发放贷款、贷后管理失职问题，被处以40万元人民币罚款;广发银行天津分行因贴现资金回流，用途把控不力等多项问题被罚款人民币200万元;而平安银行因贷前调查不到位，向环保未达标的企业提供融资;贷后管理失职，流动资金贷款被挪用，处以50万元人民币罚款。
值得注意的是，广发银行天津分行因存在多项违法违规行为，被罚款200万元人民币。分别是：贴现资金回流，用途把控不力;贷后管理失职，流动资金贷款被挪用;贷后管理失职，个人贷款资金被挪用;员工账户为客户过渡资金，未严格审查银行承兑汇票贸易背景。
除此之外，该行程晓静以个人工资卡账户为他人过渡资金，开立银行承兑汇票或补足敞口，且未严格审查银行承兑汇票业务贸易背景，最终形成实质风险。天津银监局认定其负有直接责任，对其处警告处分。
继“三三四”检查以来，监管部门对银行业的“紧箍咒”越念越紧。据蓝鲸财经日前统计，仅今年上半年，银保监对商业银行及金融机构总计开出罚单超1600张，覆盖范围涵盖国有五大行、股份制银行、城商行以及外资银行等金融机构。
