“区块链鱼龙混杂下，一场场的金融骗局正上演。”
打着区块链的幌子，做着非法集资的买卖。
近日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司（下称“深圳普银”）通过其官网和收购的深圳前海齐融金融服务有限公司（简称“趣钱网”）P2P平台发行。
据警方通报，目前“普银币”受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。警方已于3月28日成功抓获犯罪嫌疑人6名，目前正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。
中央财经大学金融法研究所所长黄霞对时间财经表示，“普银币”是中心化的虚拟币，可以被中心操纵，大多会应用在传销行为上，是一种传销币。
时间财经浏览其相关网站发现，目前深圳普银官网已经关闭，趣钱网仍可打开，显示“普银茶叶指定茶票销售平台”。但点击相关子页面，显示为该网页已无法打开。
深圳普银成立于2015年，法人叶强，是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。该机构核心业务产品是号称结合本位制经济学思想和区块链技术打造的普银，再以商品组合的本位制数字货币形态推向市场，即普银币。
据深圳南山警方介绍，深圳普银在未取得国家行政机构颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等媒体对外宣传拥有一大批普洱茶。同时还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶叶进行“参考评估”，对外声称该批普洱茶价值10亿美元，并以其作为抵押，向公众出售“普银币”，1枚普银币对应价值1元的普洱茶，只要茶叶价格上涨，那么所拥有的货币也会变得值钱。
而所谓的投资者大多是深圳普银内部员工或身边亲戚朋友，可通过现场刷卡和普银官网通过充值的方式购买。协定协议约定，6个月后深圳普银会对普银币进行回购，持有普银币的投资者都可以在聚币网(深圳普银合作的项目方)上兑现。
深圳南山警方调查发现，普银币的价格曾一度从0.5元/枚拉升至10元/枚，以此来吸引更多的投资者购买。但呈几何倍数增长背后，投资者所不知道的是，普银币的价格是公司内部操控，与茶叶的市场价格毫无关系。
无数投资者上当却浑然不知。当普银币涨至10元/枚时，深圳普洱将其进行第一次物理拆分，即投资者持有的普银币会扩大10倍。同时，深圳普银对外宣传会投资10倍的藏茶以作补偿，普银币的价格也从10元回归到1元。如此，深圳普银通过低买高卖，不断套现，投资人手中的普银币就会变得毫无价值，损失惨重。
时间财经还发现，为了吸收更多资金，深圳普银收购了P2P平台趣钱网，在该网站上还发布了“代币茶票”“上市茶票”和“数字资产”三款产品。
茶票代表了藏茶客户为获取茶叶专卖权而付出的金钱。所以，茶票也就具有价值符号的作用，它可以转让、馈赠、买卖，甚至可以代替货币。
茶票需要投资者通过趣钱网(P2P平台)进行交易。茶票分为两种，分别为“代币茶票”和“上市茶票”。其中，“代币茶票”代币茶票是普银茶业销售藏茶的电子物权凭证，可获得每年8%-15%藏茶商品增值。
茶票在国版中心或其他交易所上线即为上市茶票，上市茶票可以在交易所自由流通。深圳南山警方介绍，投资者购买“代币茶票”的目的是冲着上市茶票而来。因为“上市茶票”的利润高。趣钱网会按照投资者持有的“代币茶票”总数量20%，配股“上市茶票”给投资者。
数字资产是将实物产品虚拟化的一种销售方式。投资者通过P2P平台趣钱网操作，选择购买了数字资产(目前只发行了宁红柑红茶和雪山古树茶两款产品)后，可以将相对应的数字资产通过普银钱包转换成相对应的普洱币，然后在聚币网进行兑换人民币，或者在普银区块链商城里行权，那么商家就会将对应的商品发给投资者。
但时间财经登录聚币网发现，网站虽然显示正常。据客服表示目前均已停止所有交易。
业内人士介绍，类似深圳普银的操作手法在ICO(首次发行代币)市场上常见,“自从区块链概念大火之后，各种乱像频现”。
2015年，福建曾出现“百川币”骗局，范围涉及24个省区市90余万会员，会员层级多达253层，涉案金额21亿元。
2017年9月，海南海口警方破获“亚欧币”案。在该案中，短短一年时间内，亚欧币骗局就吸引了4万名参与者，吸收资金40多亿元。
业内人士表示，以区块链概念打响品牌，对不了解虚拟货币和区块链的投资人具有非常大的迷惑性，但高收益往往伴随着高风险。这类公司有许多共性，首先是没有取得金融许可证就自行发币，其次是大多使用虚拟、概念性的东西为自己发售的货币创造价值。
对此，中央财经大学金融法研究所所长黄霞说，“也不是没有办法监管，只要认定犯罪事实，可以采取针对客户端的控制，及时切断其传输路线。”
据悉，为了整治区块链乱像，政府相关部门加强了监管措施。2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确将代币发行融资定性为是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。之后，国内三大虚拟货币交易平台比特币中国、火币网、OKcoin币行的所有虚拟货币交易业务相继被叫停。
不过，中国政法大学教授李爱君也对时间财经表示，尽管如此，监管部门在根治乱像方面可以做的仍然很多。（北京时间财经陈世爱）
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