近日，工行在美子公司工银金融服务有限责任公司(以下简称“工银金融”)因反洗钱合规上的问题而受到美国证监会(SEC)和美国金融业监管局(FINRA)罚款合计616万美元。
其中，美国金融业监管局开除了530万美元的罚单，美国证监会罚没86万美元。而这是三个月来工行第二次被美国监管部门指出可疑交易报告制度存在缺陷。
美国金融业监管局指出，工银金融未能执行系统行的反洗钱合规程序来监视和检测可疑交易，并在记录保留和操作层面存在违规行为。
美国金融业监管局网站截图
据悉，2012年末，工银金融开始证券清算和结算交易。在推出新的业务线几个月后，工银金融吸引了成千上万的新客户，其中许多人开始购买和销售价值数百万美元的低价股。从2013年1月到2015年9月，工银金融清算并结算了超过330亿股的低价股，价值约2.1亿美元。
美国金融业监管局认为，工银金融未能建立起一个合理设计的反洗钱程序来检测和报告潜在可疑交易，特别是那些涉及到低价股的交易。尽管工银金融编写了反洗钱程序并在其中专门指出了需要识别的危险信号，但是工银金融却将关键的可疑活动监控职责分配给不存在的岗位，致使这些职责并没有得到有效执行。
美国金融业监管局表示，工银金融既未否认也未承认上述指控，但是同意支付530万美元罚金。
与此同时，美国证监会同时宣布工银金融同意支付86万美元罚金，此项罚款是由于工银金融因疏于报告在数百亿美金的低价股交易中存在的可疑交易。
事实上，这是三个月来工行第二次被美国监管部门指出可疑交易报告制度缺陷。3月13日，美联储(FED)在公布的执行令中表示，工行在风险管理及美国反洗钱法合规方面存在重大缺陷，要求工行加强对非法资金的检查并在60天内提交整改计划。
工行在3月28日发布的2017年报中表示，在境外完成可疑及涉敏业务合规性集中审核机制改革，提升境外机构反洗钱集中甄别和处理工作质量;加大对境外机构反洗钱监督检查和考核力度，增强集团反洗钱合规风险掌控能力。新境外反洗钱系统(BRAINS)在 23 家境外机构投产应用。
工行近年来在反洗钱领域面临重重挑战。此前媒体报道显示，2016年工行马德里分行的5名管理人员，包括该分行行长因涉嫌参与洗钱和偷税被西班牙警方逮捕，调查罪名为涉嫌洗钱至少4000万欧元。
