编者按：
交银金融租赁有限责任公司
交银金融租赁有限责任公司成立于2007年12月，是经中国银行业监督管理委员会批准设立的首批5家拥有银行背景的金融租赁企业之一，是交通银行全资控股的子公司，其致力成为一家专业特色清晰、盈利能力领先、资产质量优良、品牌形象良好的一流金融租赁公司。截至2017年末，资产规模超2000亿元，位于行业前列。
公司概况
交银金融租赁有限责任公司成立于2007年12月，注册地在上海，是交通银行的全资子公司，目前注册资本金85亿元，法定代表人陈敏。
交银金租母公司——交通银行，始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行是中国主要金融服务供应商之一，集团业务范围涵盖商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等。
2017年9月27日，中诚信国际信用评级有限公司评定交银金租主体信用AAA级，评级展望稳定。
经营范围包括融资租赁业务，接受承租人的租赁保证金，固定收益类证券投资业务，转让和受让融资租赁资产，吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款、同业拆借、向金融机构借款、境外外汇借款，租赁物变卖及处理业务，经济咨询，在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务，为控股子公司、项目公司对外融资提供担保。
客户定位方面，交银金租将大型集团客户、重点客户以及龙头行业优质客户作为主要的营销对象，通过开发适应这类客户需要的差异化产品及服务扩大业务规模。
从租赁模式来看，业务主要为融资租赁和经营租赁，其中融资租赁包括直租和售后回租两种模式。
交银金租通过设立SPV为航运及航空租赁项目提供业务平台，近年来随着该两项业务的不断发展，截至2017年6月末，其已在上海和天津的自贸区内设立SPV平台子公司100余家。
航空租赁
目前，交银金租已形成了较为齐全的飞机租赁业务种类，涵盖了回租、直租等多种租赁业务模式，平均业务期限在8年左右。交银金租还首次成功实施了购买带租约的飞机经营租赁资产包业务，从而提升了经营租赁业务的占比。截至2017年6月末，交银租赁航空租赁部租赁资产余额487亿元，其中经营租赁资产规模占比约为87%。
截至2017年6月末，交银金租已在上海自贸区、天津自贸区、广东自贸区、爱尔兰设立SPV开展飞机租赁业务，与亚太、欧洲、独联体、中东、北美、南美等地区的约50家航空公司开展业务合作，境内外机队规模达到127架，厂商合作方面，已累计订购波音、空客、中国商飞约200架飞机，民航机队规模和资产位居国内前三，且租赁客户大部分为全球知名航空公司，租金偿还保障性良好。
航运租赁
目前，交银金租的航运租赁条线开展了以融资租赁为主的直租和回租业务，涉及的标的物为散货船、集装箱船、豪华邮轮、油船、以及海洋工程船舶与设备等，项目期限一般在 10 年左右。截至 2017年6月末，航运租赁部租赁业务资产余额350.88亿元。
2012年，交银金租借助上海综合保税区SPV平台，成功操作国内首单“洋山保税登记船舶”融资租赁项目，实现了国内航运业在船舶登记制度方面的重大突破。
此外，交银金租放眼国际市场以规避国内日益严重的同质化竞争，重点发展境外经营性、融资性租赁业务。经过近年来的市场培育和积累，其先后与全球排名前三的集装箱班轮公司签署了船舶租赁协议，涉及大型集装箱经营租赁船舶十余艘。
机械设备租赁
交银金租的厂商租赁业务模式主要包括转租赁、直租和联合租赁，服务于工程机械、重卡、客车、农机等主流大型设备制造业。作为战略转型和专业化发展的重要方向，交银金租积极拓展重卡业务板块，以一汽解放和中国重汽作为主要合作厂商，积极拓展经销商渠道，创新重卡零售业务风险管理模式，通过建立部门内部小中台，开发专用系统等方式加强重卡零售业务精细化管理，并与保险公司合作，成功推出重卡履约保险，成为重卡业务新的增长点。同时由于工程机械行业持续低迷，风险显现，交银金租主动收缩相关项目投放。截至2017年6月末，机械设备租赁部租赁资产余额242亿元。
公用事业租赁
交银金租的公用事业融资租赁业务涵盖供水、供气、热力、污水处理、轨道交通、公共交通等城市基础设施建设以及文化产业等领域，业务期限为5年左右。除传统轨道、公交、水务、供气等子行业,城投行业也成为交银金租公用事业租赁业务投放的重点。截至2017年6月末，交银金租公用事业租赁部租赁资产余额405.85亿元。
能源设备租赁
交银金租在能源设备租赁方面已形成以电力、石油、天然气行业为主体，其他新能源产业为辅的能源行业设备租赁格局。能源设备租赁条线开展的全部为融资租赁业务，业务模式以售后回租业务为主，期限为 3-10年。截至2017年6月末，交银金租能源设备租赁部租赁资产余额369.48 亿元。
截至2017年末，交银金租总资产人民币2072.43亿元，较年初的1719.02亿元增长20.56%；净资产人民币达188.30亿元；2017年实现净利润人民币24.10亿元，较上年增长20.44%；2017年末租赁资产余额达人民币2000.02亿元，较年初增长20.44%。
资产负债情况
2013-2017年，交银金租资产规模保持持续增长，年复合增长率达到17.84%。其中应收融资租赁款占资产主要部分，截至2017年6月末，应收融资租赁款净额占总资产的59.84%；负债规模也在不断增长中，年复合增长率为13.79%，借款是负债的主要来源，截至2017年6月末，借款总额为1206.45亿元，占总融资额的70.51%；截至2017年6月末,业务口径统计租赁资产余额达到1903.16亿元，较2016年末增长了14.60%，其中融资租赁资产余额占比63.38%，经营租赁资余额占比36.62%。
注：上表中数据为资租货资产总额,由于四舍五入原因,分项加总和合计数可能存在尾差
从融资租赁资产行业分布情况看，公共交通运输、仓储和邮政业占比最高且比例一直在增长，截至2016年末，占比达到40.14%，电力、燃气及水生产和供应业占比排第二位，截至2016年末达到18.83%。
盈利水平
2013-2017年，交银金租保持利润增长，2013-2016年营业收入的年复合增长率达到10.41%，2016年，随着融资租赁规模下降和经营租赁规模的增长，经营租赁净收入大幅上升，较上年增长150.63%，占营业收入的50.86%，成为收入的第一大来源。受经营性租赁净收入大幅增加的影响，净利润保持快速增长趋势，实现净利润20.01亿元，较上年增长24.21%，2017年则达到24.10亿元，比上年增长20.44%。另外，2014年以来成本收入比保持下降趋势。
从收益率来看，2013-2015年持续下降，2016年有所回升，总体来看，收益率指标处于较好水平，流动性较强。
资产质量
注：上表中五级分类数据为上报监管口径
2016年以来，受宏观经济下行影响，企业的经营压力上升，资金周转艰难，一定程度上加大了租金回收和项目后期管理压力。在租赁业务规模较快增长的同时，不良融资租赁资产率有所上升，但资产质量总体保持良好水平；从拨备情况来看，拨备覆盖不良融资租赁资产率在下降，但仍处于充足水平；从客户集中度风险看，单一客户融资集中度在持续下降中，且一直满足监管机构的要求。
从融资结构看，截至2017年6月末，交银金租借款余额1206.45亿元，占总融资的70.51%。由于金融租赁公司采取以短期借款为主的融资模式，截至2017年6月末，交银金租借款中的短期借款占比为71.87%，较年初下降了6.52个百分点。
同时，交银金租不断拓展融资渠道，通过发行金融债券以及资产支持证券等方式增加中长期负债占比，自2010年发行第一支金融债以来，截至2017年6月末，已在全国银行间债券市场成功发行了7支金融债券，累计发行金额为160亿元，期限为3-5年。此外，其控股子公司 Azure Nova分别于2016年10月和2017年3月总共发行5只总面值共计35亿元固定利率债券，期限为3-5年。该部分资金主要用于境外飞机和船舶业务投放。
交银金租还于2014年成功发行国内金融租赁行业首单资产支持证券，规模为人民币10.12亿元，盘活了存量资产。
外币融资方面，交银金租利用外资银行的外债额度，筹组境内美元银团借款，截至2017年6月末，其境外美元银团借款规模为2亿美元。
授信
截至2016年末，交银金租已获得包括政策性银行、所有五大国有银行、股份制银行、大型城商行以及部分农商行在内的70多家银行近3300亿元等值人民币的授信额度，超过其日常实际需求量的一倍，在资产负债期限错配的情况下为流动性管理创造良好条件。
截至2017年6月末，交银金租已获得交行630亿元的授信额度。
增资
2010年交银金租获得交行增资的人民币20亿元资本金，实收资本增加到40亿。2013年3月，交银金租董事会通过增资决议，于2013年新增资本20亿元。2015年7月，交银金租再次增加注册资本10亿元。2017年4月，交行完成了对交银金租5亿元的增资。2017年12月交银金租获得10亿元的增资，注册资本金达到85亿元，交行维持全资控股。
子公司
2014年，交银租赁在中国(上海)自贸区设立专业子公司——交银航空航运金融租赁有限责任公司，首次注册资本金5亿元，它既是首家获批开业的金融租赁公司专业子公司，也是首家在自贸区设立的金融租赁公司。2015年7月交银租赁向上海子公司增资10亿元。截至2017年6月末，交银租赁上海自贸区航空航运专业子公司实收资本为15亿元人民币，交银租赁持股比例为100%，总资产为677.82亿元人民币，合并范围包含189家子公司。
数据来源：根据公开资料整理
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