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经济观察网 记者 胡艳明 胡群 1月12晚间，黑龙江银监局网站公布一起对中国工商银行(以下简称“工行”)黑龙江省辖内分支机构违规对公理财事件的处罚通知。
据悉，此次理财事件为上海银监局在现场检查中发现，工行黑龙江省分行6支、金额54.7亿元理财产品涉嫌违规，且工行黑龙江省分行辖内13家分支机构多次违规销售对公理财。
工行总行对经济观察网记者回复称，该事件涉及事件为对公理财，目前已经整改完毕。
工行黑龙江分行回复记者称，针对我行部分分支机构在对公理财业务方面存在的不规范问题，我行按照监管要求和总行部署认真进行了自查自纠、严格整改，并严肃处理了相关责任人。目前，相关资金已全部收回。同时，针对这些问题，我行从合规文化、制度、流程、系统硬控制等多方面入手，釆取针对性措施消除风险隐患，确保相关业务风险可控。
据悉，该事件由上海银监局在现场检查中发现，工行黑龙江省分行6支、金额54.7亿元理财产品涉嫌违规，银监会遂责成黑龙江银监局和工行进行全面核查。通过监管部门检查和该行自查发现，自2015年6月以来，工行黑龙江省分行辖内13家分支机构多次违规销售对公理财，虽已全部结清，未形成实质损失，但暴露出省分行及其辖内分支机构经营管理存在严重问题。
黑龙江银监局按照过罚相当原则，依法对工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行及责任人予以累计3400万元罚款，其中机构罚款3310万元，高管人员罚款90万元，给予15名高管人员取消任职资格、警告等处罚，并责令工行黑龙江省分行按照党规党纪、政纪和内部规章，对有关责任人给予纪律处分。此外，黑龙江银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。
记者从公示的处罚信息了解到，事件涉及到工行黑龙江省分行营业部、齐齐哈尔分行、牡丹江分行、佳木斯分行、大庆分行、绥化分行、鸡西分行、双鸭山分行、伊春分行、七台河分行、鹤岗分行、黑河分行和大兴安岭分行。由黑龙江银监会和各地银监分局开出共计24份罚单。
处罚决定书中，工行黑龙江分行因为对所辖分支机构越权私售对公理财产品和违规修改合同文本销售对公理财产品监督管理不力，被罚款50万元。
涉案分行中，主要违法违规事实（案由）为越权私售对公理财产品，违规修改合同文本销售对公理财产品，其中，黑龙江分行营业部罚款680万元，齐齐哈尔分行被罚款最多，为1040万元，大庆分行被罚款880万元，大兴安岭分行被罚款220万元，七台河分行被罚款190万元，鹤岗分行被罚款100万元，双鸭山分行被罚款90万元，鸡西分行、绥化分行被罚款30万元。另外，因为对所在分行违规修改合同文本销售对公理财产品负领导责任等，部分负责人受到5万元、10万元不等的处罚。
黑龙江银监局称，2017年以来，黑龙江银监局全面落实银监会工作部署，进一步深化金融市场乱象整治工作，严肃查处违法违规行为。经过立案、调查、审理、审议、告知等一系列法定程序后，至2018年1月11日，黑龙江银监局依法查处了中国工商银行黑龙江省辖内分支机构违规对公理财事件。
