尽管保监会在《撤销行政许可决定书》中并未明确提及七家新进股东与佳兆业的关系，但大量证据表明，双方存在极其复杂和精密的股权关联
文 | 《投资时报》记者 田文会
保监会2017年12月14日一纸文件，或给昆仑健康保险最近两批新进股东的股东身份画上了个大大句号。
不过让人意外的是，这份《撤销行政许可决定书》中并未直接挑明外界关注和保监会此前问询过的新进四家股东与佳兆业是否有关联，及入股资金是否来源于佳兆业或其关联方两个主要问题。
《投资时报》记者就此询问昆仑健康保险“目前保监会确认了新进股东与佳兆业有关联关系吗？”其相关部门人士回应：“没有，保监会的文件可没这么写”，该人士同时称：“得按保监会的口径来说。”
对于《投资时报》记者的采访提纲，昆仑健康保险的正式回复为：涉及股东层面的问题，因与公司经营无关，公司不便代其作答或做评述；关于新股东的引入，公司正在按照要求积极沟通协调，寻找符合监管要求的股东。
《投资时报》记者随即联系佳兆业集团控股有限公司（下称“佳兆业”）。相关人士称，不方便直接转电话给媒体负责人，会将采访要求反馈。但至截稿时止，本报尚未收到任何回复。
尽管未从昆仑健康保险及佳兆业方面获得实质性回馈，但通过查询前者近两年新进7家股东明细后，《投资时报》记者发现，其2016年最后一轮新进4家股东或股东控股方在工商信息中所留电话完全一致，而与此电话相同的公司总计不下36家。
据相关法规，其中多家与佳兆业有关联或与佳兆业相关公司高管或合作方有关联的可能性相当之大。其中，名为普宁市佳兆业投资咨询有限公司的一家公司2015年年报显示的电话与前述相同，且该公司近日被工商部门因“公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假”列入经营异常范畴。
更有意味的是，上述四家股东2016年股东变动和巨额增资的时间节点和先后顺序也惊人一致，且都存在在变更股东前新增巨额资本的行为。而上述四家公司都是此前媒体所称佳兆业集团董事会主席郭英成家族成员或佳兆业早期资深高管直接创立，或其创办的公司创立。
新进四股东关联迷局
保监会《撤销行政许可决定书》显示，在昆仑健康保险目录上，深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司（下称“宏昌宇企业管理”）、深圳市正远大科技有限公司（简下称“正远大科技”）、深圳市泰腾材料贸易有限公司（下称“泰腾材料”）、深圳市正莱达实业有限公司（下称“正莱达实业”）等4家2016年新进股东，以及福信集团有限公司、西藏恒实投资有限公司、福建清科投资有限公司等3家2015年新进股东，存在违规入股行为，因此被撤销入股时的行政许可。
关于撤销许可的具体原因，2016年新进4家股东是因为：在变更股东申请中，提供虚假财务报告，作出资金来源为自有资金的不实陈述,存在编制提供虚假材料行为。
值得注意的是，保监会没有明确说明其是否与佳兆业有关联入股及资金是否直接来源于佳兆业。而在2017年2月17日，保监会曾就此发出问询，四家股东的回复均是否认。
查询工商信息后记者注意到，2016年新进四家股东或股东控股方工商信息所留电话全部为尾号是“3034”的同一电话，包括：宏昌宇企业管理、深圳齐邦投资有限公司（宏昌宇企业管理全资股东）、深圳海耀达信息咨询有限公司（正远大科技全资股东）、泰腾材料、深圳晟金实业发展有限公司（正莱达实业全资股东）。另外，正莱达实业3家全资子公司所留的也是这一电话号码。
另外还有不下28家非昆仑健康保险股东的公司，在工商信息所留电话也是上述尾号“3034”的同一电话。其中，法定代表人为郭永乐的有6家，法定代表人为郭培奎的有2家；法定代表人为庄泳水的3家；法定代表人为庄春惜的1家；法定代表人为庄惜妹的1家；法定代表人为黄晓刚的2家；法定代表人为毛卫华、高志荣、裴白、王鹏英、陈壮荣、陈普炜、江浩徵、杜桂涛、屈晨、蔡乌梅、陈文宣、马元明、叶玉梅的分别为1家。还有一家是深圳市佳银锦丰产业投资中心（有限合伙）。
《投资时报》记者拨打上述电话，试图联系宏昌宇企业管理总经理伍楠舟或监事毛卫华，接听者先是称“不在”，并试图帮找寻前者电话，不过当得知来电者身份后，就拒绝提供任何帮助。
屈晨任法定代表人的公司名为普宁市佳兆业投资咨询有限公司，2015年年报显示其电话为尾号是“3034”的上述号码，不过2016年已改为另一号码。普宁市佳兆业投资咨询有限公司全资股东为深圳市宏昌宇商务咨询有限公司，该公司全资股东为华运信息咨询（深圳）有限公司，其全资股东为华运投资控股（香港）有限公司。此前有媒体报道称，有香港投资界人士称此公司为佳兆业郭氏控制。但佳兆业方面对此未予证实。
据悉，普宁市佳兆业投资咨询有限公司于2017年12月15日因“公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假”被列入经营异常。
蔡乌梅任法定代表人且电话相同的公司叫深圳市擎宇投资有限公司，其全资子公司中曾有一家名为深圳市佳兆业汇昌实业发展有限公司，不过已经注销。
叶玉梅任法定代表人电话相同的公司叫深圳市齐贤贸易有限公司。2015年9月22日，该公司名称由“深圳市佳兆业贸易有限公司”变更为“深圳市齐贤贸易有限公司”。2017年4月19日，全资股东由郭培奎变更为叶玉梅。
庄惜妹任法定代表人的电话相同公司为深圳市新锦源实业投资发展有限公司。
工商信息显示，同名“庄惜妹”在2017年2月23日之前为深圳市佳兆业实业发展有限公司法定代表人，接手该职位的是前述陈普炜，同时，公司名亦由“深圳市佳兆业实业发展有限公司”变更为“深圳市佑鹏实业发展有限公司”。据该公司2016年年度报告，其联系电话与前述尾号为“3034”的电话相同。而2016年该司名应是“深圳市佳兆业实业发展有限公司”。该公司成立于2016年1月，除了此次公司名和法定代表人发生变更，工商信息中未显示有其他名称变更记录，也无股东变更记录。工商信息显示其股东为深圳市维普德信息咨询有限公司和深圳市普竣信息咨询有限公司，各持50%股权，与2016年年报相同。
高志荣任法定代表人的1家电话相同公司为深圳格瑞森信息咨询有限公司，高志荣是其控股股东。该公司投资了深圳鑫广源投资发展有限公司和深圳瑞诚达投资控股有限公司。其中，深圳瑞诚达投资控股有限公司投资了佳兆业联合金控（北京）有限公司。
佳兆业联合金控（北京）有限公司成立于2017年4月，法定代表人万兵。有五家股东，包括深圳瑞诚达投资控股有限公司、崇坚融资租赁（深圳）有限公司、深圳仕祥实业发展有限公司、深圳前海金土财富管理有限公司、深圳前海亚亨资产管理有限公司。其中，崇坚融资租赁（深圳）有限公司控股股东为佳兆业乐享商务服务有限公司。
佳兆业联合金控（北京）有限公司法定代表人、董事长为万兵，经理、副董事长为赵志敏，监事为李海鸣，麦帆为董事。
查询佳兆业集团官网可以获知，麦帆为佳兆业集团执行董事、行政总裁，李海鸣为佳兆业集团副总裁兼地产集团深圳区域主席、总裁。据此前媒体报道，赵志敏是北京佳兆业金融集团副主席兼总裁。
杜桂涛任法定代表人而电话相同公司为深圳市盛丰实业发展有限公司，该公司股东为郭培奎和陈燕珠，各持50%股权。同名“郭培奎”是佳兆业高管，至少2017年9月14日之前，持有佳兆业集团部分公司股权，包括间接持有佳兆业金服股权。佳兆业金服官网显示，其运营公司为深圳深信金融服务有限公司，并称佳兆业金服是佳兆业集团布局金融板块、发力“互联网+”的重要载体。该公司法人代表、执行董事、总经理为万兵。万兵为佳兆业集团执行副总裁、北京佳兆业金融集团主席。深圳深信金融服务有限公司全资股东为深圳深信金融控股有限公司，其大股东为深圳市深荣达贸易有限公司，2017年9月14日之前，郭培奎持有该公司50%股权，当天，股东由郭培奎和陈燕珠各持50%，变更为陈燕珠全资。
同名“杜桂涛”还是已注销的佳兆业顺达物流（深圳）有限公司总经理、执行董事、清算组负责人，也曾持有已注销的深圳市佳兆业腾飞投资管理有限公司50%股权和深圳市佳兆业昌盛实业发展有限公司50%股权。
同名“毛卫华”为佛山市顺德区佳兆业房地产开发有限公司、佳兆业地产(太仓)有限公司的法定代表人。这两家公司全资股东为深圳市正海达投资发展有限公司，毛卫华持有50%股权。
郭永乐任法定代表人的电话相同公司是深圳市嘉瑞信管理咨询有限公司等六家公司。嘉瑞信管理咨询公司曾用名“深圳市华逸集团控股有限公司。据此前媒体报道，郭永乐的华逸集团曾与郭英成和佳兆业有多次合作，在佳兆业和郭英成的金融版图中扮演重要角色。
同名“庄泳水”2017年1月20日之前是上述佳兆业金服股东深圳市深荣达贸易有限公司的法定代表人、执行董事、总经理及持50%股权的股东，及创始全资股东。
同名“庄春惜”为佳兆业联合金控（北京）有限公司股东之一深圳前海亚亨资产管理有限公司2016年6月27日之前的法定代表人、总经理。
新进股东先巨额增资
2016年入股昆仑健康保险的四家公司在当年都先是进行巨额增资，再变更股东，先后顺序、手法完全一致，操作时间点也极其接近。且这四家公司皆为媒体所说郭英成家族成员或佳兆业早期资深高管创立，或其创办的公司创立。
据工商信息，宏昌宇企业管理、正远大科技、泰腾材料、正莱达实业2016年上半年注册资本变更（增加）时间分别为2016年5月6日、5月18日、5月20日，前两天都出现过两家公司同一天变更行为。四家公司总计新增注册资本13亿元，增资后的注册资本是之前的5倍。
奇怪的是，一旦完成增资，上述公司旋即就都变更了股东。2016年6月23日，深圳齐邦投资有限公司接替郭培奎出任宏昌宇企业管理全资股东；2016年6月22日，正远大科技全资股东由黄晓刚变更为深圳海耀达信息咨询有限公司；2016年6月22日，泰腾材料全资股东由杜桂涛变更为深圳瀚宏贸易有限公司；2016年6月22日，正莱达实业全资股东由陈壮荣变更为深圳晟金实业发展有限公司。四家公司股东变更几乎发生在同一天，且全部由自然人股东变更为企业法人股东。值得注意的是，四家公司股东也都为全资拥有。另外，四家公司的注册资金都没有随新股东进入而变化。
2017年2月，四家公司工商信息中标注的注册资本一栏再次发生变化。在2017年2月8日同一天，宏昌宇企业管理注册资本由5亿元变更为7.5亿元；正远大科技注册资本由5.2亿元变更为6.7亿元；泰腾材料注册资本由3.02亿元变更为11.52亿元；正莱达实业注册资本由3亿元变更为10.5亿元。
不过，这次注册资本变更中股东实缴时间却已是2016年11月，其中三家公司在同一天。深圳齐邦投资有限公司对宏昌宇企业管理7.5亿元货币出资实缴时间在2016年11月7日；深圳海耀达信息咨询有限公司对正远大科技6.7亿元货币出资实缴的时间为2016年11月20日；深圳瀚宏贸易有限公司对泰腾材料11.52亿元货币出资实缴时间在2016年11月20日；深圳晟金实业发展有限公司对正莱达实业10.5亿元货币出资实缴时间为2016年11月20日。
据昆仑健康保险2016年年报，当年12月1日，2015年新进股东西藏恒实投资有限公司将持有的股份分别转让宏昌宇企业管理和正远大科技，同时进入的福建清科投资有限公司将所持股份分别转给泰腾材料和正莱达实业。其中宏昌宇企业管理受让2.412亿元，占10.30%；正远大科技受让1.7976亿元，占7.68%；泰腾材料受让1.742亿元，占7.44%；正莱达实业受让1.2982亿元，占5.54%。2016年12月27日办理股权变更工商手续。
为什么四家公司都是巨额增资后立刻更换股东？为什么都是在换股东前增资，而不是相反？
工商信息显示，宏昌宇企业管理创始人为占琼明，后续的早期股东还有赖大目、郭添禄等人。据此前报道，前述三人为郭英成家族成员或佳兆业早期高管。不过迄今未见佳兆业对此有公开证实或证伪说法。
正远大科技成立时为自然人独资公司，执行董事为郭心然，后变更为法人独资公司，执行董事变更为郭佩芝。此前的媒体消息中，有使用“佳兆业集团董事郭心然先生”的说法。
泰腾材料创始股东为宏昌宇企业管理，后续的早期股东还有郭映龙、张晓如。此前有媒体报道，这两位中有郭英成家族成员。不过，未见佳兆业对此予以反驳。
2017年7月4日，正莱达实业法定代表人由郭培能变更为徐萍。而就在2017年1月3日，该公司法定代表人刚刚由徐萍变更为郭培能。最近两年，该公司频繁更换股东和法定代表人，不知何故。
记者注意到，在深圳市普宁商会的官方信息中，有“佳兆业集团郭培能先生”的表述。新股东深圳晟金实业发展有限公司由徐萍持51%，叶璐持49%，注册于2016年6月20日。两天后，就接手正莱达实业股东资格。据天眼查信息，叶璐还曾持有已注销的深圳市佳兆业腾飞投资管理有限公司50%股权和深圳市佳兆业昌盛实业发展有限公司50%股权。
正莱达创始董事长为郭映平，后续早期董事长为郭映龙。郭映平还是正莱达早期股东深圳市兆丰顺实业有限公司（已吊销）的监事。据此前媒体报道称，前两位皆为郭英成家族成员。不过同样未见佳兆业对此有正式说法。
